近日,一則名為“女子到銀行存10萬現(xiàn)金被問錢來源”的話題登上熱搜。存10萬元現(xiàn)金是否需要說明現(xiàn)金來源或提供其他相關(guān)證明?針對該問題,1月8日,海報新聞記者咨詢了北京多家銀行。部分銀行稱,若存10萬元現(xiàn)金,直接到銀行辦理存款業(yè)務(wù)即可,無需說明現(xiàn)金來源。

據(jù)相關(guān)話題內(nèi)容顯示,江西一女子在社交平臺上發(fā)文稱,其將10萬元現(xiàn)金去銀行辦理存款時,被銀行工作人員詢問現(xiàn)金來源。對于該問題,工作人員稱,這是銀行的規(guī)定,當(dāng)客戶存款金額超過10000元現(xiàn)金時,就要問清楚錢的來源。

1月8日,海報新聞記者針對相關(guān)情況,咨詢了位于北京的招商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行等多家銀行支行。其中,招商銀行工作人員告訴記者,若存10萬元及以上現(xiàn)金,直接到銀行柜臺辦理存款業(yè)務(wù)即可;若存20萬元以上現(xiàn)金,則會詢問現(xiàn)金來源,但暫時無需提供相關(guān)證明。

中國工商銀行工作人員稱,目前在該銀行北京地區(qū)存10萬元及以上現(xiàn)金,暫時沒有詢問現(xiàn)金來源、出具相關(guān)證明等要求?！皼]有任何要求,帶身份證、銀行卡和錢來就行?！?/p>

“沒有(規(guī)定)一個具體金額,只是簡單了解一下?！贬槍Υ娆F(xiàn)金是否需要詢問資金來源或提供其他相關(guān)證明等問題,中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者,“不用出具什么證明,能說清楚(現(xiàn)金來源)就行,有些人可能說不清楚,根本不知道這錢怎么來的,這種我們就會再詳細去問?！?/p>

據(jù)媒體報道,北京中銀律師事務(wù)所高級合伙人劉曉宇曾表示,根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條、第十條的規(guī)定,對于自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,銀行的工作職責(zé)僅限于“應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途”,正常情況下經(jīng)詢問即可了解,不應(yīng)要求客戶提供收入證明。

本文來源:海報新聞